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紧密围绕国家科技创新战略

来源:www.hg07111.cc   作者:hg0088   日期:2018-12-02 17:09

     在成立之初,北京银行便提出了“服务地方经济、服务中小企业、服务市民百姓”的发展理念。在改革开放四十年的大潮中,在服务中关村科技园区三十年的过程中,北京银行始终坚持差异化、特色化、专业化发展道路,紧密围绕国家科技创新战略,积极参与科技融资体系的搭建与完善,不断完善科技金融服务,致力于科技金融创新,成为国内科技金融领域产品最多、服务最全、品牌影响力最强的标杆银行。李克强总理在视察北京银行中关村创业大街小微金融服务网点时评价,“北京银行是区域银行中做得最好的一家银行”。
  首都科技金融布局最早。北京银行1999年,率先成立以中关村科技园区命名的管理部;2001年,设立中关村地区首家科技型中小企业专营支行;2009年,国务院批复支持中关村建设国家自主创新示范区后,设立了中关村首家分行级金融机构——北京银行中关村分行;2015年,贴合双创发展,率先在中关村创业大街设立小微支行。
  创新基础设施支持最多。北京银行累计为中关村示范区基础设施、企业发展等提供信贷资金超5500亿元;为昌平未来科学城建设提供授信32亿元;为怀柔科学城建设提供综合授信80亿元;为北京经济技术开发区基础设施建设、企业发展等提供信贷资金近200亿元;同时,为北京科技园置业、北京海淀科技园建设等重点科技园区开发企业发放贷款超300亿元。
  科技型中小微客户占比最大。在创业板、中小板上市及新三板挂牌的北京企业中,北京银行客户占比分别达到89%、84%、55%。累计为中关村17000家科技型中小微企业提供2800亿元信贷支持,中关村地区市场份额始终位居第一,中关村示范区超过60%的高新技术企业都是北京银行的客户。
  原始创新金融服务的先行者。北京银行先后与清华大学、北京大学等67所高校签署战略合作协议,并成立首都第一家校园支行——清华大学支行。积极扶持校企改制发展,为清华控股提供首笔5亿元、累计800亿元融资支持。为北京协同创新研究院提供基金托管服务,并为其支持的创新创业企业提供结算、融资等全方位金融服务。
  前沿技术、硬科技的专注者。北京银行与中关村管委会合作创新推出集成电路设计企业贷款,业内率先发布“支持前沿技术企业金融服务方案”,推出专属产品“前沿科技贷”。支持了京东方、集创北方、中芯国际、旷视科技、北斗星通等一批硬科技企业成长为国内乃至全球行业领军企业。
  创新驱动发展战略的助推器。将北京地区科技金融优质资源、成熟模式复制推广至异地分行。天津分行与滨海新区管委会签署战略合作协议,加大天津滨海中关村科技园区等支持;上海分行与张江国家自主创新示范区举行投贷联动合作签约;南京分行打造灵雀计划2.0版本、“灵雀商学院”;济南分行深度参与山东省“瞪羚计划”;深圳分行推出“深智贷”,参与深圳知识产权质押融资风险补偿基金;石家庄分行创新推出“科冀贷”,相继与河北省科技厅、保定中关村创业中心签署合作协议,推动京津冀协同发展。
  在发展中,北京银行探索了一套金融服务科技企业创新成长的实践做法。
  试点先行,探索服务科技创新的全新发展领域。作为全国首批、首都唯一投贷联动试点法人银行,北京银行在总行设立投贷联动中心,试点分行设立投贷联动专职团队,支行层面设立投贷联动特色支行22家,覆盖中关村“一区十六园”。创新推出投贷联动专属品牌“投贷通”,在业内首创认股权贷款分层模式。2017年6月北京银行牵头设立“北京银行中关村投贷联动共同体”,首批成员包括北京银行、中关村发展集团、北京协同创新研究院、联想控股、北京中小企业创业投资引导基金等4类机构63家单位,搭建投贷联动发展生态圈。
  凝聚力量,搭建服务科技创新的多元化生态体系。北京银行2002年以来,与中关村管委会签署3轮战略合作协议,累计协议授信金额超过1300亿元;与市科委签署2次战略合作协议,向市科委支持的创新主体和重点项目累计协议授信金额超过1200亿元;2008年以来,与海淀区政府签署多轮战略合作协议,累计授信金额超过1000亿元;2017年2月,与昌平区政府签署全面战略合作协议,提供500亿元意向性授信,支持未来科学城和基础设施建设;参与落地北京市集成电路产业发展基金、北京高精尖产业发展基金、300亿元中关村并购母基金;参与发起北京市科技金融促进会、中关村企业信用促进会。
  模式驱动,形成服务科技创新的多层级专营体制。北京银行创新科技金融三级管理体系。总行层面,在小企业事业部设立科技金融办公室,牵头科技金融推动。设立总行级“科技金融创新中心”;分行层面,设立专职管理团队,实现前中后集约化管理。支行层面,建设科技特色支行,探索推出“批量化营销、标准化审贷、差异化贷后、特色化激励”信贷工厂模式。目前,全行科技特色支行16家,其中北京8家,6家位于中关村地区;连续3年成为人行中关村中心支行科技金融专营机构评选获评A档数量最多、比例最高的银行。
  创新引领,构建服务科技创新的全周期产品体系。北京银行在内部,构建全周期产品体系。以普惠金融服务初创期企业,创新设计小额信用贷、科技贷、创业贷等标准化信贷产品,降低初创企业融资门槛。以特色产品服务成长期企业,推出“智权贷”、“软件贷”、“节能贷”、“成长贷”、“融信宝”、“永续贷”等一系列特色产品。以综合金融服务成熟期企业,定制现金管理、银团并购、债券承销、资产证券化等综合化产品;在外部,联动创新。2003年与中关村管委会首家合作推出集成电路设计企业贷款、“瞪羚计划”贷款、留学人员创业贷款、软件外包企业贷款。
  聚焦双创,打造服务科技创新的金融“孵化器”。北京银行成立国内首家银行孵化器——中关村小巨人创客中心,专注科创,打造投贷孵一站式综合服务平台。目前,创客中心会员超1.5万家,创业导师50名,入孵企业53家,为2502家会员企业提供贷款支持692亿元,先后被科技部和本市认定为“众创空间”、“创新型孵化器”、“新兴产业孵化器”。获评中央金融团工委、全国金融青联授予的第四届金融青联青年“金点子”荣誉称号。同时,与创投机构、担保公司、知名券商、评估机构等展开战略合作,助推创业创新生态体系打造。
  相伴成长,见证服务科技创新的艰辛创业历程。众多科技企业从10万元、50万元贷款开始,获得北京银行长期稳定支持,直至发展壮大。从联想创立之初,北京银行为11名科研人员提供首笔20万元贷款支持,到目前提供近20种产品、累计授信超千亿元资金,支持联想成长为全球消费、商用以及创新科技的领导者;从首笔10万元,到累计近40亿元贷款支持用友软件成长为中国最大的管理软件/ERP服务提供商;支持小米从公司创始人创业时的信用贷款,到并购融资、贸易融资等累计授信近40亿元。
  展望未来,北京银行表示,将始终坚持“真诚,所以信赖”的服务理念,深化科技融资体系的搭建与完善,优化完善科技金融服务,探索科技金融创新,为首都科技创新中心建设不懈奋斗!记者从烟台开发区获悉,为进一步加大金融对科技企业的支持力度,促进创新创业,推动金融、科技、产业深度融合发展,该区出台了《烟台开发区关于鼓励银行业设立科技金融专营机构的实施意见》,提出鼓励设立科技金融专营机构的具体政策措施。
  《实施意见》提出,对“专营机构”用于扶持科技型中小企业的知识产权、股权及其他新型抵质押贷款和信用类贷款业务,按照当年贷款佘额的1%给予风险补贴。每家“专营机构”每年申请该项扶持资金不超过300万元。“专营机构”在开发区内首创科技型企业融资产品,且该产品业务规模达到1亿元的,一次性给予该机构30万元的扶持资金,每家机构每年申请该项扶持资金不超过60万元。
  除资金奖励外,管委以信贷风险补偿和贷款贴息等方式, 引导和扶持科技型中小企业获得较低成本信贷资金和分担专营机构不复贷款损失。同时,针对不同发展阶段的企业,分天使期、初创期(展翼期)、成长期(瞪羚期)、成熟期等,建立科技企业资源库,“专营机构”优先获得资源库信息资源和项目合作。
  据介绍,机构要针对科技型中小企业特点,提高风险容忍度,降低融资成本,有针对性地扩大抵质押范围,丰富抵质押方式,提供多样化融资支持。重点开展知识产权、股权质押贷款,探索开展其他新型抵质押贷款以及无抵质押、无担保的信用贷款,切实提高科技型中小企业金融服务的效率和水平。积极探索开展投贷联动业务或与政策性担保公司、保险公司、创业投资、产业投资基金等结成投保贷联动战略联盟,实现贷款、担保、保险、投资联动。对企业列入市级以上科技计划并获得财政资金扶持的项目,鼓励“专营机构”为其发放与财政扶持资金同等金额的专项贷款。对获得创业投资引导基金投资的企业,专营机构应优先支持。
  政府相关部门负责引导“专营机构”加强金融创新,做好扶持资金的监督管理和绩效评价;负责扶持资金预算安排,根据申请审核拨付扶持资金,强化扶持资金监管并组织部门开展绩效评价。制订出台信贷风险补偿和贴息办法,建立科技企业资源库,支持机构开展知识产权质押业务;对股权质押等事项及时进行登记。
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